八种方式理财经理可以“热”:诚实,开放,值得信赖 2018-10-27 03:09:07

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你的投资组合经理“热”吗

那就是,他们诚实,开放和值得信赖吗

你不仅希望聪明人管理你的钱,你想要你可以信赖的聪明人 - 他们对21世纪的透明文化感到满意,而不是20世纪的秘密方法为此,你可以测试这八个世界 - 与您的投资顾问,经纪人,共同基金经理甚至您的401(k)提供商联系的任何接触您的人的课程方式1打开他们的一生,而不仅仅是专业知识总是检查管理您的钱的人如果你不能轻易找到实际投资组合经理的专业知识,那你怎么能相信他们呢

检查他们的业绩记录,职业道路和培训但投资也可以是个人的 - 有些人甚至分享他们的个人生活在Baker Avenue资产管理公司,每位顾问都有两张照片:一位专业人士,一位个人(CEO Simon Baker,与他的英国羊合照)狗莱利先生,踢足球)投资可以是个人的,所以要了解完整的人诚实建立关系2证书在每个来源都是真实的因为所有投资顾问和经纪人需要在美国证券交易委员会或国家注册,你可以看看您在AdviserInfoSECgov的现任(或潜在)投资顾问,以及FINRAorg的经纪人阅读您投资的共同基金和交易所交易基金(ETF)的官方招股说明书 - 但检查持有的策略基金有时会“脱离战略” - 没有适当提醒他们的投资者虽然不应该有任何意外,但你必须信任但要核实3公开披露 - 包括财务状况你的财务状况多么开放关于他们的财务状况

如果您在上市公司(摩根大通,美国银行/美林,富国银行),您可以在Google财经或晨星公司在线阅读他们的整体财务报表私人公司通常不会分享详细的财务报表,但FOLIOfn股票其网站每页底部的审计资产负债表在上面的SEC和Finra报告中,您可以查看“管理资产”,了解该公司的规模透明度产生信任4承诺的经理倾向于投资他们自己的投资组合

希望看到他们的财务经理遵循他们自己的建议虽然每个家庭都有不同的时间框架和风险承受能力,但当投资组合经理有“游戏中的皮肤”时,这是一个好兆头

不要害怕询问多少美元或百分比您的经理在他们推荐的内容中的条款请记住,顾问和经纪人通常需要在不同时间交易他们自己的帐户,以避免实际或感知到的opriety联合投资方法可以建立信任5快乐的员工=优质的服务!在动荡的投资市场中,让投资者 - 客户和员工都感到高兴可以挑战“财富”杂志最佳公司的工作情况对于少数几家金融公司的名称:爱德华琼斯,Intuit,高盛和Capital One Barron的1,000名顶级顾问评级值很长时间客户关系和低营业额始终检查商业改进局的投诉或美国客户满意度指数您在公司知道的员工越多,您对诚实,开放和信任的文化就越有意义6您会被问到关于目标的聪明问题和风险要实现投资组合的正回报需要风险较低的风险通常会产生较低的潜在回报较高的风险可以获得更高的潜在回报 - 或损失您的资金经理对风险提出什么问题

Charles Schwab提供了一个非常简单的问卷调查表,以帮助您概述您何时需要使用资金的“时间范围”,以及“风险承受能力”,了解您准备承受多少下行风险Finametrica提供独立管理的在线风险档案,第一肯定金融网络的一些顾问财务计划的核心始于记录您的身份以及您拥有的目标,例如其网站上的详细资料

开花财富管理帖子

优秀的资金经理让客户关注他们的人生目标7您自己的专业人士受到邀请和重视RSF社会金融向企业提供贷款,寻求“做好”并支付利息,邀请客户与员工坐下来,企业家获得贷款,讨论应支付的利率在那债务上 这个利益相关者确定的定制费率称为“RSF Prime”风险资本投资者“认可”或“合格”(基本上是高净值投资者)可以为开放决策过程提供输入和专业知识,例如患者资本协作一些商业银行甚至会询问客户对积极的社会和环境利益的承诺和行动,例如新资源银行“走进去”这个过程建立相互信任 - 并了解投资挑战如Meyer Family Enterprises甚至开放 - 他们与投资顾问共同学习的见解 - 并邀请其他家族办公室和基金会这样做8个专有流程是开源的 - 并量化独特的指标传统金融和华尔街分析师往往是秘密的 - 一个“黑匣子”但是,公开分享前瞻性思维和有意义的数据 - 比如来自人类,社会和社会的风险和机会环境因素 - 被认为超出了金融下行和上行潜力的范围

询问您的财务经理他们在评估投资时使用的标准在影响力投资的情况下,专业管理的投资资产超过3万亿美元,或约12%,社会投资论坛拐点资本管理公司详细描述了其五因素“冰山”模型 - 反映了75%以上股市的现实,寻求人类,社会和环境标准以及潜在利润的积极效益价值基于人力资本和环境可持续性等“无形资产”在我的公司HIP Investor,我们率先向投资者定期报告可量化的人力,社会和环境利益和负债这些“影响报告”对每个证券进行评分,通过资产类别(股票,房地产,市政债券,对冲基金)进行推广,然后对整个p进行总结ortfolio--可以与目标进行比较,例如“到2020年100%投入影响”资金经理诚实地致力于了解所有风险 - 并公开宣传这些风险 - 可以帮助准备过山车和惊喜的投资组合,并寻求减轻这些风险并抓住新机遇记住:您是您的投资组合的所有者智能资金经理通过公开,诚实的目标,风险和机会对话来密切关注客户并建立信任最佳资金经理与客户合作,参与他们的专业知识,寻求更充实的生活途径以及更健全的投资组合测试您的资金经理,经纪人或顾问以反对上述世界级的习惯这是您的资金 - 只有您可以确保管理它的人诚实,开放和值得信赖,并为您工作注:这不是证券提议或招揽信息所提供的信息仅用于信息和教育目的,并不暗示任何投资建议过往表现并不代表未来结果所有投资风险本金损失作者,HIP投资者及HIP的客户可投资于上述证券或与上述实体有关系详情及完整披露于:wwwHIPinvestorcom